9月28日，銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，制定了《關(guān)于資產(chǎn)支持計(jì)劃和保險(xiǎn)私募基金登記有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，將保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)支持計(jì)劃和保險(xiǎn)私募基金(以下統(tǒng)稱產(chǎn)品)由注冊(cè)制改為登記制。

資產(chǎn)支持計(jì)劃實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)、后續(xù)登記制度

據(jù)悉，《通知》旨在通過明確登記環(huán)節(jié)、縮短登記時(shí)間以及壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任等方式，進(jìn)一步規(guī)范產(chǎn)品發(fā)行，并提高產(chǎn)品發(fā)行效率。

主要包括：一是明確產(chǎn)品登記流程。明確資產(chǎn)支持計(jì)劃實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)、后續(xù)登記制度，首單產(chǎn)品由銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，后續(xù)產(chǎn)品由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立，并向中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司進(jìn)行登記。保險(xiǎn)私募基金由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)下屬機(jī)構(gòu)設(shè)立，并向中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行登記。

二是嚴(yán)格登記時(shí)限要求。要求中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)(以下統(tǒng)稱登記機(jī)構(gòu))收到產(chǎn)品登記材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)出具登記結(jié)果。

三是壓實(shí)機(jī)構(gòu)登記職責(zé)。要求保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)設(shè)立產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)控主體責(zé)任，強(qiáng)化產(chǎn)品登記內(nèi)部控制、質(zhì)量管理和信息安全保護(hù)。要求登記機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品登記材料完備性、合規(guī)性進(jìn)行查驗(yàn)，加強(qiáng)產(chǎn)品登記工作管理和質(zhì)量把關(guān)。完善登記系統(tǒng)建設(shè)，加強(qiáng)登記信息運(yùn)用。

四是提出相關(guān)監(jiān)管要求。明確產(chǎn)品登記制改革后，仍由銀保監(jiān)會(huì)對(duì)產(chǎn)品實(shí)施監(jiān)管，并加強(qiáng)對(duì)登記機(jī)構(gòu)的工作指導(dǎo)和監(jiān)督，完善事中事后監(jiān)管措施。

接下來，銀保監(jiān)會(huì)將通過加強(qiáng)對(duì)登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任和加強(qiáng)日常監(jiān)管等方式著力加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。

一是加強(qiáng)對(duì)登記機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，督促其完善工作流程、系統(tǒng)建設(shè)和人員管理，扎實(shí)做好兩類產(chǎn)品業(yè)務(wù)登記工作;強(qiáng)化登記機(jī)構(gòu)產(chǎn)品登記后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和統(tǒng)計(jì)職責(zé)，服務(wù)于銀保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管。二是壓實(shí)管理人主體責(zé)任，要求保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高登記質(zhì)量，提升信息披露市場(chǎng)化、規(guī)范化水平。三是強(qiáng)化日常監(jiān)管，銀保監(jiān)會(huì)將登記情況作為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)的參考依據(jù);對(duì)于登記工作不力或存在失誤和問題的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，及時(shí)采取有力監(jiān)管措施，加大機(jī)構(gòu)違規(guī)成本。

兩大登記機(jī)構(gòu)接連披露配套規(guī)則 存續(xù)規(guī)模超5000億元

《通知》發(fā)布后，中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中保登”)和中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中資協(xié)”)接連披露了相關(guān)配套規(guī)則。

中保登發(fā)布《資產(chǎn)支持計(jì)劃產(chǎn)品發(fā)行前登記管理規(guī)則》，簡(jiǎn)化了相關(guān)流程，將此前“15 個(gè)工作日內(nèi)完成注冊(cè)”縮減為“5個(gè)工作日內(nèi)完成產(chǎn)品登記程序”;中資協(xié)發(fā)布《保險(xiǎn)私募基金登記管理規(guī)則》，明確基金登記在程序及時(shí)效上與債權(quán)投資計(jì)劃等保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品拉平，5個(gè)工作日內(nèi)完成全部流程。

中資協(xié)表示，截至目前，共有18家保險(xiǎn)私募管理人注冊(cè)基金3893.29億元，主要投向醫(yī)養(yǎng)健康、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域，呈現(xiàn)出基金形式不斷創(chuàng)新、投資領(lǐng)域愈加多元、投資方向日趨前沿等特征，市場(chǎng)化、專業(yè)化水平不斷提升。

另據(jù)中保登官網(wǎng)披露，截至2021年6月30日，中保登累計(jì)注冊(cè)資產(chǎn)支持計(jì)劃41只，注冊(cè)規(guī)模累計(jì)1362.78億元。今年1-6月，中保登累計(jì)注冊(cè)資產(chǎn)支持計(jì)劃8只，注冊(cè)規(guī)模385億元。相較去年同期，產(chǎn)品注冊(cè)數(shù)量增長(zhǎng)215.38%，規(guī)模增長(zhǎng)289.95%，存續(xù)規(guī)模增長(zhǎng)312.75%。

關(guān)鍵詞： 存續(xù)規(guī)模 資管產(chǎn)品 登記制度 申報(bào)核準(zhǔn)